La IA como motor de transformación en el sector financiero

La IA, aliada estratégica de la banca y la inversión

La inteligencia artificial está impulsando una nueva era en los servicios financieros. En un entorno donde la confianza, la precisión y la inmediatez son esenciales, las organizaciones necesitan operar con una eficiencia impecable sin comprometer la calidad del servicio. La IA permite automatizar procesos, anticipar necesidades y liberar a los equipos humanos de tareas repetitivas para centrarse en la creación de valor.

La automatización inteligente de consultas, la atención omnicanal y la gestión avanzada del conocimiento son solo algunos de los ámbitos donde la IA está generando un impacto tangible. En este contexto, la diferencia no está solo en disponer de tecnología, sino en cómo integrarla de forma segura, trazable y alineada con los procesos de negocio.

Agentforce: IA segura y accionable

Agentforce es la solución de Salesforce que integra inteligencia artificial directamente en el CRM, llevando la automatización de tareas al siguiente nivel. A diferencia de los chatbots tradicionales, estos agentes comprenden el contexto del cliente, acceden a los datos corporativos y pueden ejecutar acciones dentro de Salesforce, siempre bajo control y con trazabilidad.

Apoyada en el Einstein Trust Layer, Agentforce garantiza la seguridad y la gobernanza de los datos financieros. Sus agentes conversacionales combinan la potencia del lenguaje natural con la lógica del negocio, ejecutando tareas en tiempo real, desde resolver consultas hasta lanzar automatizaciones. En el entorno financiero, esto se traduce en un servicio más ágil, preciso y seguro.

Caso de éxito: AltamarCAM y Redk, una nueva forma de servir al inversor

AltamarCAM, gestora independiente especializada en activos privados, gestiona más de 20.800 millones de euros en activos bajo administración. Su filosofía se centra en ofrecer soluciones de inversión personalizadas, priorizando la preservación de capital y la generación de valor a largo plazo. En un entorno con inversores sofisticados y procesos complejos, garantizar una atención rápida, precisa y confiable era un desafío clave.

Junto a redk, AltamarCAM decidió implementar agentes inteligentes que integran conocimiento corporativo y procesos internos. El objetivo era optimizar la operativa y mejorar la experiencia del cliente, sin sacrificar la calidad ni el cumplimiento regulatorio.

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Implementación y casos de uso

Case Deflection: automatización de consultas frecuentes

El primer agente desarrollado responde automáticamente a preguntas rutinarias, liberando al equipo de tareas repetitivas y asegurando respuestas consistentes y correctas. Por ejemplo:

Consulta fiscal: “¿Dónde puedo ver la información fiscal?”

• Acceso directo al portal de inversores.

• Visualización de documentos históricos, certificados fiscales y movimientos.

• Redirección a contacto humano solo si la consulta requiere intervención.

Estado de cuenta: “¿Qué puedo ver en mi Account?”

• Información de compromisos de inversión, desembolsos, valores distribuidos y métricas clave (DPI, RVPI, TVPI).

• Presentación de datos en la divisa seleccionada por el usuario.‍

‍Agente interno: apoyo al equipo de Administración de Partícipes

Además de atender clientes, se implementó un agente que asiste al propio equipo en consultas más complejas:

• “Dime todas las inversiones de este cliente con el Fondo XXX.”

• “Indica qué casos tiene abiertos un cliente y en qué estado están.”

Este agente permite:

• Optimizar la búsqueda de información entre múltiples registros y relaciones complejas en Salesforce.

• Cumplir rigurosamente con los procedimientos internos establecidos en la KB.

• Reducir el tiempo dedicado a tareas operativas y minimizar errores humanos.‍

‍Casos en desarrollo: potenciar análisis y onboarding

AltamarCAM también está explorando nuevas aplicaciones de la IA:

• Resúmenes inteligentes de reuniones comerciales: integración de datos históricos para ofrecer resúmenes de interacciones, posición del cliente y recomendaciones estratégicas.

• Asistencia en procesos de onboarding: orientación paso a paso durante la cumplimentación de contratos de inversión, adaptando la información a cada cliente.

Resultados y beneficios esperados

Gracias a la implementación de agentes inteligentes, AltamarCAM ha comenzado a observar mejoras claras en su operativa diaria. La automatización de consultas frecuentes ha reducido la necesidad de intervención humana. Esto ha permitido gestionar de forma más eficiente las consultas complejas, asegurando al mismo tiempo el cumplimiento riguroso de los procedimientos internos.

La optimización de recursos se traduce en un equipo capaz de dedicar más tiempo a tareas de mayor valor estratégico, mientras los inversores disfrutan de una experiencia más ágil, confiable y satisfactoria. En conjunto, este proyecto demuestra cómo la inteligencia artificial puede convertirse en un aliado estratégico, transformando la operativa interna y fortaleciendo la atención al cliente, sin comprometer la seguridad ni la calidad del servicio.

Mirando hacia el futuro: IA que potencia personas y procesos

Las entidades financieras que liderarán el futuro serán aquellas que integren la IA de forma responsable, alineada con su modelo operativo y su cultura de servicio. No se trata de sustituir a las personas, sino de potenciar su capacidad para ofrecer un servicio más humano y eficiente.

Agentforce representa precisamente eso: una IA que entiende el contexto, actúa con criterio y respeta la gobernanza. Las experiencias como la de AltamarCAM demuestran que es posible mejorar la eficiencia y la satisfacción del cliente sin comprometer la seguridad ni la calidad del servicio.

La clave para los líderes financieros está en avanzar hacia una organización más ágil y basada en conocimiento, donde la tecnología amplifique el valor humano. Con soluciones como Agentforce y partners especializados como redk, la inteligencia artificial deja de ser una tendencia para convertirse en un motor tangible de transformación.

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